机构基金会 - 建立AI授权，将基金投资顾问的“新范式”团结在一起 - 与Yingmi Fund主席Xiao Wen的独家访谈 09:00 2025年6月18日上海证券的新闻 中国的试点试点项目已经过去五年，从0元到1400亿元人民币，但与公共报价行业的33万亿元人民币相比，仍然有一个广泛的增长空间。在过去三年的市场变化中，行业从业人员已经完全意识到了业务扩展所面临的挑战。基金投资顾问是财富管理的正确解决方案，但是如何将“良好方向”与“良好模型”相匹配已成为行业集中的主要建议。 Zhuhai Yingmi Fund Sales Co，Ltd是中国证券监管委员会批准的第一批咨询前基金咨询。 Yingmi基金会主席肖·温（Xiao Wen）在接受记者的采访中上海证券的新闻是，在此过程中实施公共基金改革和投资咨询业务的加速时，就进行了“从规模面向投资回报到投资回报”的生态重塑。将来，在双重驱动AI政策和技术指导下，“以客户帐户为中心的”帐户管理模型将成为行业成功的关键。 来自其他山脉的岩石： 投资咨询咨询模型国外的本地化尝试 变化默默发生。 “公共投资的业务管理法规促进了安全投资基金（草案福特）”于2023年发布的清楚地要求基金基金机构完全了解客户的处境，并为客户提供投资计划计划，例如资金计划和提供财产。近年来，越来越多的投资基于客户目标建议拥有。 “这个模型是整个资源管理产业链和国外投资建议的主要业务模式。” Xiao Wen说，从美国的“投资顾问法”到今天，资金资金从不成熟到成年人损失了，较高的帐户管理模式在过去的20年中，与市场崩溃后的工业便秘相关。 美国基金咨询行业的转型是由2000年的互联网泡沫爆炸和2008年的国际金融危机引起的。在学习该疾病后，该行业开始从“产品销售”到“帐户管理”。小万认为，后者的优势是购买单一技术和产品的投资顾问客户通过更改净价值和下降而轻易地打扰了销售和跌倒的销售。在帐户管理模型下，客户将更关心投资周期和目标成功，它将我在变化时更为理性。 在该国，将需要一些时间才能将这种修改模型达到大型规模。Xiao Wen认为，一方面，国内基金咨询飞行员的飞行员并没有改变此例程，并且正处于其发展的早期阶段。另一方面，将投资建议从利基市场扩展到大众客户的“转折点”并没有到达，因此有必要继续积累信心并逐渐实现合格的跳跃。但是，中国投资者具有很高的数字化水平，并认为他们可以为帐户管理模型创建独特的数字解决方案。 九个存储平台从一堆土壤开始。小万认为资金资金是一件困难但正确的事情。任命业务的任何爆炸都需要等待合适的时间，没有必要匆忙，但要做好准备。 kbut时间和地点到来时，行业规模可以实现VE爆炸增长。 AI授权： 协助投资咨询咨询咨询委员会实现包容性价值 在今年年初，DeepSeek的主要首次亮相不仅是在AI平等领域迈出关键的一步，而且还带来了人们的生活和工作风格进行深刻变化的可能性，而且还为数字资金资金提供了资金资金的想象空间。小万认为，从长远来看，AI肯定会改变基金投资顾问的业务和生态形式。 小万认为，AI的加强顾问可以分为三个阶段：第一阶段是实施AI工具，也就是说，将AI与数据和内容相结合，以优化客户的服务人员。例如，通过语义理解技术提高人类计算机接触的效率正是近年来Yingmi基金的实际方向。第二阶段是人工智能和人民的协调作品和系统服务以实现自动数据计划，技术和投资建议方法。该行业目前处于勘探阶段。第三阶段是智能领导服务。也许在将来的某个时候，人们将有可能帮助AI为客户提供服务。 “将来，预计对资金资金顾问的支持将通过实现两个主要目标来实现'成千上万的人和成千上万人'的服务。首先，基于目标和尚未在不同的客户生命周期的不同阶段的变量来定制技术，为客户的个人解决方案而言，为客户的个人解决方案而言，千万; secondy secys personsyspershial spersensy save of nection save the xia of serepys xia of the xiao wen of the xiao wen。 据报道，Yingmi基金是一家拥有相同基金投资顾问和金融技术特征的公司，目前拥有科学和技术人员数量的一半。因为Chatgpt忽略了2023年全球AI变更的浪潮，所以公司开始研究和监视最新的AI进展。 2024年5月，Yingmi基金推出了面向客户的AI大型投资咨询服务 - “ AI Xiaogu”，该服务为客户提供7×24小时的智能投资咨询服务。它解决了超过一百万个客户咨询问题，解决问题率超过90％。 Maaring客户在慢速平台上称“ AI Xiaogu”，以询问并询问与他们的投资和帐户有关的不同内容，并获得专业和智能的响应。 “ 2025年初，Yingmi Fund制定了一项公司战略，以完全接受AI，重点是在大型模型平台上方的业务应用中打开AI的功能。服务。”小温说。 建筑基金会： 消费者投资咨询的概念正在逐渐越来越受欢迎 在公开发行改革的发展中，基金资金的发展也进入一个新阶段。 2025年5月，中国证券监管委员会发布了“促进高质量公共资金的行动计划”，这显然是为了遵守集中并鼓励行业机构以最佳利益作为主要利益的投资者牢固建立业务理念。 “安全投资基金提供的公共投资顾问的公共投资法规”于2023年发布的将促进资助融资业务的标准发展。 从关注规模到专注于投资者的回报的变化正在重新调整公共发行行业的生态，这与基金投资顾问的基本概念一致。小万告诉记者，在过去三年中经历了市场变化后，盈利慢平台客户的比例目前稳定在85％。同时，投资顾问的平均翻译时间是690天，即高于独立贸易客户。他们交织在一起为股票资产提供资金，这符合“长货币和长期投资”政策的指导。 不仅是Yingmi基金，而且从许多投资机构中，资金筹资业务都可以通过投资咨询服务来改善客户的收入经验，这也符合公共发行行业高质量发展的方向。 通过未来的未来资助飞行员，预计该行业将在“销售变更”方面迈出又一步。小温说，将来，他希望拥有不同资源捐赠的投资咨询机构将共同探索不同的MGA业务模型，并可以进一步优化投资咨询生态系统。同时，我们希望投资咨询机构可以投资于更多样化的类别，例如现场ETF，保险，银行财富管理，信任等。，并通过全面的财富管理工具来帮助客户维护和提高其财产。 “中国已成为世界上第二大财富管理市场。人们对资产和赞赏的需求变得越来越充实 - 已知 - 认可，构成了市场的主要需求。但是，金融产品的复杂性与金融意识水平之间的差距是“差距”是一种“差距”，这是一个需要跨越公共投资的投资行为。整个业务的投资逐渐投资。正常，这将对公共发行行业产生深远的影响。 （负责编辑：Ye Jing） 神性：中国净资金已印刷本文以提供其他信息，并不代表本网站的观点和立场。本文的内容仅供参考，并且不会产生投资者t建议。投资者在此基础上以自己的风险行事。